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楔子——Risk译为「风险」1

第1章 绪论5

一、看待风险的方式——今已非昔比7

二、风险管理的过去与现在10

三、风险社会与极端世界更需全方位与整合型风险管理11

四、本书架构13

五、本章小结14

本章摘要15

思考题15

参考文献15

第2章 风险理论思维17

一、不确定的来源与层次20

二、风险理论的核心议题22

三、百花齐放的风险理论23

四、本章小结33

本章摘要33

思考题34

参考文献34

第3章 风险管理的涵义与历史发展37

一、为何要管理风险？39

二、风险管理的涵义44

三、风险管理的多元类型48

四、风险管理的两种论调50

五、风险管理的效益53

六、风险管理的演变58

七、主要国家当前风险管理发展简况63

八、本章小结67

本章摘要68

思考题69

参考文献69

第4章 ERM与操作理论71

一、全方位/整合型风险管理的的特性73

二、全方位/整合型风险管理的重要性76

三、全方位/整合型风险管理的八大要素78

四、国际标准普尔（S＆P）ERM的等级标准81

五、ERM功效与使用情况调查82

六、风险长（CRO）新职称84

七、ERM所需的理论86

八、本章小结91

本章摘要92

思考题92

参考文献93

第5章 内部环境与目标设立97

一、公司内部环境与实体经营及风险与报酬99

二、公司治理101

三、风险胃纳与风险限额111

四、风险管理文化、哲学与政策118

五、设立目标124

六、本章小结125

本章摘要125

思考题126

参考文献126

第6章 风险事件的辨识129

一、风险事件辨识的架构131

二、辨识风险事件的方法134

三、风险事件的类别与编码139

四、风险在学科上的分类140

五、与风险相关的名词145

六、本章小结147

本章摘要147

思考题148

参考文献148

第7章 风险评估（一）——风险质化分析151

一、策略管理层次的风险分析153

二、经营管理层次的风险分析155

三、公司整体商誉风险分析167

四、风险间相关性分析169

五、风险图像的建立与程度评比170

六、本章小结176

本章摘要176

思考题177

参考文献177

第8章 风险评估（二）——风险计量179

一、创新的风险计量工具——VaR181

二、财务风险计量——市场风险186

三、财务风险计量——信用风险188

四、作业风险与危害风险计量189

五、风险分散效应与风险的累计193

六、回溯测试与压力测试194

七、风险值与经济资本195

八、本章小结197

本章摘要197

思考题198

参考文献198

第9章 风险回应（一）——风险控制与BCM等特殊管理201

一、风险回应观念架构203

二、风险控制的意义、性质与功效205

三、风险控制理论206

四、风险控制的学理分类210

五、风险控制的具体措施214

六、风险控制成本与效益218

七、索赔管理219

八、危机管理222

九、营运持续管理/计画230

十、本章小结233

本章摘要233

思考题234

参考文献234

第10章 风险回应（二）——保险、衍生品与ART237

一、风险理财的涵义239

二、风险理财的类别239

三、保险的意义、性质与功效240

四、风险与保险243

五、保险经营的理论基础244

六、保险的社会价值和社会成本247

七、保险与选择权248

八、主要的传统与变种保险249

九、衍生性商品251

十、ART市场266

十一、本章小结280

本章摘要281

思考题282

参考文献282

第11章 风险回应（三）——决策285

一、策略层投资决策——真实选择权287

二、经营层投资决策——实体安全设备289

三、经营层财务决策——保险理财293

四、经营层财务决策——衍生品避险299

五、降低交易成本的双元策略299

六、组合型决策——保险与承担300

七、组合型决策——风险控制与理财311

八、组合型决策——资本预算术314

九、组合型决策——财务分层组合314

十、组合型决策——保险与衍生品316

十一、组合型决策——衍生品混合318

十二、本章小结320

本章摘要321

思考题321

参考文献322

第12章 控制活动与资讯及沟通325

一、管理控制327

二、资讯与沟通335

三、本章小结341

本章摘要341

思考题342

参考文献342

第13章 绩效评估与监督345

一、风险、资本与价值的关联347

二、风险管理绩效评估348

三、风险管理绩效衡量指标350

四、风险管理的成本分摊制度353

五、审计委员会、内外部稽核与ERM的监督357

六、本章小结360

本章摘要360

思考题361

参考文献361

第14章 银行业Basel协定与保险业Solvency Ⅱ363

一、银行业Basel资本协定365

二、保险业的国际监理规范——RBC与Solvency Ⅱ373

三、金融保险机构风险管理——以保险公司为代表380

四、本章小结389

本章摘要389

思考题390

参考文献390

第15章 个人与家庭风险管理393

一、个人与家庭可能遭受的风险与评估395

二、个人的生命周期与经济收支396

三、个人家庭财务规划与风险管理的融合397

四、个人与家庭风险管理398

五、本章小结402

本章摘要403

思考题403

参考文献403

第16章 风险社会与国家政府405

一、风险环境与挑战407

二、政府角色与公共事务408

三、公共风险管理408

四、ERM架构与ORM412

五、政府与公共风险管理中的SRM415

六、知觉风险与公共风险评估421

七、公共风险沟通与知觉风险431

八、风险社会与风险的文化建构440

九、本章小结452

本章摘要453

思考题454

参考文献454

名词索引459